在近期公安机关下发的断卡线索中开源支行出现了一户涉案账户，该涉案账户的出现不仅会给支行的反洗钱工作带来影响，还可能会造成资金损失，对金融秩序的稳定构成威胁。为从根本上查找问题、避免涉案账户的出现，特对此次涉案账户事件进行全面复盘。

经核查，该账户属于存量账户，非柜面限额设置较低，开户后至涉案之前交易都较正常，主要为微信零钱提现、支付宝余额提现、网上购物支出等小额日常资金往来，属于突然间涉案。支行在发现公安机关对其进行电信反诈骗查询、止付后立即对该账户进行了非柜面管控。

通过对此次涉案账户事件的全面复盘，临商银行开源支行深刻认识到要加强账户管理工作，特别是刚成年开立账户时要加强尽职调查和风险告知，并在开户后随时关注账户的交易。同时采取切实有效的整改措施，不断完善账户管理体系，加强风险防控，提升服务质量，为维护金融秩序稳定和客户资金安全做出积极贡献。

（临商银行开源支行：司玉荣）

来源：中华金融网 作者： 综合 编辑：综合

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