临商银行市中金华支行多措并举做好2022年开门红新开账户风险防控工作

2022-01-13 14:44www.chnfi.com来源：中华金融网作者：综合浏览：次字号：T | T

　　2022年旺季开门红活动开展之际，加强防范可疑开户行为工作成为重中之重。市中金华支行加强前台人员尽职调查技巧、可疑特征识别、沟通技巧等培训，做好新开账户风险防控工作。

　　一、入门识别第一关。大堂经理接待客户询问开卡用途，查看客户身份证后进行尽职调查，对于用途不明确、异地户籍地等客户加大尽职调查力度，发现疑点及时与前台人员沟通。

　　二、尽职调查要详细。尽职调查绝不是一句简单的“您好，您开卡是做什么用的”。柜员接待客户尽职调查过程中主动识别客户外貌、穿着等特征，结合尽职调查获取的职业、用途、居住地等信息进行详匹配，发现矛盾点后提高警惕，换人复核并加大尽职调查力度。

　　三、防范开户过程风险。开户不仅仅是核验客户身份证是否真伪那么简单。首先，柜员要履行开户风险告知义务并向客户解释专业术语；其次，根据客户联网核查信息核对客户是否本人；最后，根据尽职调查结果与客户沟通开立账户类别及手机银行限额。确保开户环节尽职尽责，有理有据。

　　四、加大回访消除隐患。严格按照新开账户、网银回访制度的要求，按频率进行账户回访。回访内容不流于形式，回访过程不生硬，以多变灵活的沟通确保账户回访质量。

　　市中金华支行：王春蕾

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